الفوركس هو اختصار لعبارة “تبادل العملات الأجنبية”، ويُعد السوق العالمي الذي تُتداول فيه العملات. تخيّله كشبكة ضخمة ولا مركزية يتم فيها تبادل عملة بلد بعملة بلد آخر.
على سبيل المثال، عندما تسافر من المملكة المتحدة إلى الولايات المتحدة، تحتاج إلى تحويل الجنيه الإسترليني إلى الدولار الأمريكي، فتذهب إلى مكتب صرافة أو إلى البنك لتبديل العملات – وهذه أبسط صورة من صور تداول العملات.
سوق الفوركس يقوم بنفس العملية ولكن على نطاق عالمي ضخم، حيث يُعد أكبر سوق مالي في العالم، يتم فيه تداول تريليونات الدولارات يوميًا.
عندما تحتاج شركتك لإرسال أموال عبر الحدود، فالأمر يتجاوز مجرد تحويل مصرفي بسيط. الهدف هو ضمان دفع مستحقات الموردين في الوقت المحدد، وتنفيذ الرواتب الدولية بسلاسة، وتحويل الأموال بين فروع الشركة في العالم بفعالية.
تخيّل أن شركتك في المملكة المتحدة تحتاج إلى دفع مبلغ لمصنع في الصين مقابل شحنة بضائع.
تقوم بتسجيل الدخول إلى بوابتك المصرفية الخاصة بالأعمال أو تزور البنك (على سبيل المثال بنك HSBC في المملكة المتحدة). ثم تُدخل جميع البيانات المطلوبة: الاسم الكامل للشركة الصينية المستفيدة، واسم البنك، ورقم الحساب، والأهم من ذلك رمز SWIFT/BIC، وهو بمثابة العنوان المالي الدولي للفرع المحدد لذلك البنك داخل النظام المالي العالمي.
في الواقع، لا يقوم البنك بتحويل أموالك مباشرة عبر المحيط، بل يرسل رسالة موحدة وآمنة للغاية عبر شبكة SWIFT إلى بنك الشركة المصنّعة في الصين. تتضمن هذه الرسالة تعليمات محددة مثل: “يرجى إيداع المبلغ X باليوان الصيني (CNY) في حساب شركة ABC Manufacturing، وخصم المبلغ المقابل من حسابنا.”
في هذه المرحلة تبدأ الأمور في التعقيد قليلًا، وقد تتسبب في تأخير العملية أو فرض رسوم إضافية. فإذا لم يكن لدى بنكك في المملكة المتحدة علاقة مباشرة (ما يُعرف بـ«الحساب المراسل») مع البنك الصيني، فستمر رسالة SWIFT والأموال المرتبطة بها عبر بنك أو أكثر من البنوك الوسيطة. تقوم هذه البنوك بتسهيل حركة الأموال على طول السلسلة، لكنها عادةً تقتطع رسومًا صغيرة مقابل خدماتها. ولهذا السبب قد يكون المبلغ الذي يصله المستفيد أقل مما أرسلته، أو قد تستغرق العملية بضعة أيام إضافية.
في مرحلة ما من هذه العملية، يتم تحويل الجنيهات الإسترلينية إلى اليوان الصيني. يستخدم البنك سعر صرف خاصًا به، غالبًا ما يتضمن هامش ربح إضافي فوق سعر الصرف بين البنوك (وهو السعر الذي تستخدمه البنوك فيما بينها). وبهذه الطريقة يحقق البنك ربحه من عملية الصرف الأجنبي.
أخيرًا، يتلقى البنك الصيني الرسالة والأموال المحوّلة بعد تحويل العملة، ثم يقوم بإيداع المبلغ في حساب الشركة المصنّعة.
اليوم، تفضل الكثير من الشركات استخدام مزودي خدمات تحويل الأموال مثل Wise Business أو Airwallex، بفضل سرعتهم وتكاليفهم المنخفضة.
بدلاً من إرسال الأموال مباشرة عبر شبكة SWIFT المعقدة، تقوم بتحويل أموالك (مثلًا: 10,000 جنيه إسترليني) إلى حساب البنك المحلي لمزود الخدمة المتخصص في بلدك (مثل حسابهم في المملكة المتحدة).
هنا يكمن الفرق الجوهري. يمتلك هؤلاء المزودون شبكة واسعة من حساباتهم البنكية في مختلف الدول. لذلك، بينما تبقى أموالك البالغ قيمتها 10,000 جنيه إسترليني في حسابهم في المملكة المتحدة، يستخدمون في الوقت ذاته أموالهم المحلية في الصين لدفع المبلغ مباشرة للشركة المصنّعة باليوان الصيني (CNY).
بما أنهم ينقلون الأموال بين حساباتهم العالمية الخاصة، فإنهم يتجاوزون معظم البنوك الوسيطة في شبكة SWIFT. ويؤدي ذلك إلى:
توفر العديد من هذه المنصات أدوات مخصصة للأعمال، مثل:
نسعى لتقريب المسافة بين الاحتياجات المالية المعقدة والتقنيات المالية المتطورة، لضمان قدرة عملائنا على العمل بكفاءة في سوق عالمي دائم التطور.
العقد الفوري هو شراء العملات الأجنبية فورياً بالسعر الحالي. توافق على السعر الآن ويتم تبادل الأموال تقريباً على الفور. إذا كنت بحاجة لإجراء معاملة عاجلة، فقد يكون هذا الحل الأنسب.
العقد الآجل للفوركس هو ببساطة اتفاق يُبرم اليوم لتبادل العملات بسعر محدد في تاريخ مستقبلي. يتيح لك تثبيت سعر الصرف الآن، مما يحميك من تقلبات العملات المستقبلية.
أمر السوق للفوركس هو أسرع طريقة لشراء أو بيع زوج عملات. هو ببساطة تعليمات للوسيط بتنفيذ التداول فوراً بأفضل سعر متاح حالياً. يتم التركيز على سرعة التنفيذ بدلاً من الحصول على سعر محدد، لذا فهو مثالي عند الحاجة لدخول أو الخروج من السوق دون تأخير.
